Prowadzenie rachunku bankowego WPKiW S.A. dla środków na modernizację Parku Śląskiego w oparciu o umowę na dofinansowanie Projektu Miejskiego pn. „Modernizacja Parku Śląskiego” realizowanego w ramach drugiego obrotu środkami wracającymi z Inicjatywy Jessica Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Śląskiego na lata 2007-2013

CPV 66110000-4 Usługi bankowe

Opis przedmiotu zamówienia

1. Przedmiotem zmówienia są usługi polegające na prowadzeniu rachunku bankowego

· Otwarcie i prowadzenie oraz sporządzanie wyciągów bankowych dla rachunku bankowego projektu finansowanego środkami pochodzącymi z programów finansowanych z udziałem środków, o których mowa w art.5 ust.1 pkt 2 i 3 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009r. o finansach publicznych (tj.Dz.U. z 2019r., poz 869)

2. W zakres bieżącej obsługi bankowej wchodzi świadczenie usług i wykonywanie czynności:

a) Bieżącą obsługę bankową:

· otwarcie i prowadzenie rachunku dla Projektu Miejskiego w złotych na potrzeby realizacji Projektu Miejskiego

· realizowanie poleceń przelewu w formie elektronicznej

· realizacja operacji bankowych we wszystkich trybach (zwykłym, pilnym, ekspresowym) i systemach ( ELIXIR, SORBNET, SWIFFT, SEPA i innych) - Bank zapewni czas transferu środków finansowych według zasad obowiązujących w tych systemach, w tym w szczególności przelewów krajowych i zagranicznych (elektronicznych i papierowych), bez pobierania opłat i prowizji

· przechowywanie środków pieniężnych na oprocentowanym rachunku bieżącym

· oprocentowanie zgromadzonych środków następować będzie według zmiennej stopy procentowej w stosunku rocznym (gdzie rok liczy 365 dni), wyliczonej według formuły WIBID dla okresu 1 – miesięcznego x mnożnik (z oferty). Zmiana oprocentowania następować będzie w miesięcznych okresach kalendarzowych i obowiązywać od pierwszego roboczego dnia każdego kolejnego miesiąca kalendarzowego. Do ustalenia stopy oprocentowania stosowana będzie stawka WIBID 1M z ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca poprzedzającego zmianę,

· uznawanie i obciążanie rachunków w dniu operacji;

· naliczanie i kapitalizacja odsetek dokonywana w okresach miesięcznych ostatniego dnia miesiąca;

· zapewnienie Zamawiającemu w pełni funkcjonalnego systemu bankowości elektronicznej wraz z odpowiednim oprogramowaniem umożliwiającym zastosowanie podpisu elektronicznego w ramach systemu bankowości elektronicznej lub innego sposobu weryfikacji/autoryzacji zaakceptowanego przez Zamawiającego umożliwiającego:

o autoryzację transakcji przez osoby uprawnione;

o uzyskiwanie w czasie rzeczywistym informacji o wszystkich operacjach i saldach na rachunku bieżącym;

o jednoczesne funkcjonowanie kilku stanowisk w tym samym czasie (system wielostanowiskowy);

o dokonywanie przelewów krajowych i zagranicznych - także z datą przyszłą, pozwalając na jednorazowe wysłanie grupy przelewów w okresie rozliczeniowym

o usuwanie, przeglądanie i modyfikację przelewów przed wysłaniem ich do realizacji;

o grupowanie przelewów w paczki przy korzystaniu z usług aktywnych (np. podpisanie zestawu przelewów przed wysyłką ich do realizacji);

o tworzenie zbiorów danych rachunków, kontrahentów i innych danych ewidencyjnych;

o nadawanie przez administratora Zamawiającego poszczególnym użytkownikom systemu zróżnicowanego poziomu uprawnień tj. do ściśle określonych operacji na nich (podgląd, tworzenie, aktualizacja, kasowanie i autoryzacja);

o zapewnienie automatycznego blokowania konta użytkownika po trzech nieudanych próbach logowania i jego odblokowania przez administratora Banku na telefon;

· zapewnienie wsparcia merytorycznego i technicznego dla Zamawiającego;

· zapewnienie dostępu do infolinii Banku oraz opiekuna bankowego dla Zamawiającego

· możliwość generowania wyciągów bankowych z ustaleniem salda i dokładnego opisu dokonanej operacji na każdy dzień roboczy

o wyciągi bankowe będą zawierały wszystkie informacje o płatnościach, jakie zostały umieszczone przez kontrahentów w opisie płatności;

o przekazane wyciągi bankowe muszą zawierać informacje tożsame z danymi umieszczonymi w systemie;

o wyciąg bankowy musi zawierać pełną nazwę rachunku, walutę rachunku, pełną nazwę posiadacza rachunku, informację o przeprowadzonych wpłatach, wypłatach, kwotach i okresach naliczonych odsetek,

· odtwarzanie historii rachunku.

b) Realizowanie przelewów krajowych i zagranicznych:

· Realizacja zlecenia płatności poza bank wykonawcy nastąpi w dniu złożenia zlecenia, łącznie z przekazaniem środków do banku beneficjenta

· Nie dopuszcza się możliwości przetrzymywania zlecenia w banku, u beneficjenta muszą one zostać uznane w pierwszym możliwym do przeprowadzenia przez bank przelewie

· W przypadku awarii systemu bankowości elektronicznej wykonawca zapewni alternatywne realizowanie przelewów elektronicznych przygotowanych przez systemy informatyczne a w razie awarii sieci komputerowej wykluczającej możliwość standardowego wykorzystania kanału elektronicznego wykorzystywanego przez system bankowości elektronicznej umożliwi realizację przelewu przygotowanego w formie papierowej

· w przypadku dopuszczenia przez system do zrealizowania transakcji nieautoryzowanych z winy wykonawcy, na wykonawcy ciąży obowiązek pokrycia strat z tytułu dopuszczenia przez system do zrealizowania transakcji nieautoryzowanych

· Postawienie (udostępnienie) Zamawiającemu środków do dyspozycji w dniu, w którym wpłynęły na jego rachunek .

c) Nieodpłatne świadczenie usług w zakresie elektronicznej obsługi bankowej :

· udostępnienie systemu wg. harmonogramu uzgodnionego z Zamawiającym;

· dostarczenie i zainstalowanie, we współpracy z Zamawiającym, na własny koszt i konserwowanie w okresie trwania umowy odpowiedniej ilości dodatkowych urządzeń takich jak np. tokeny, karty podpisu elektronicznego, czytniki kart czy inne wyposażenie komputerowe potrzebne dla bezpiecznej pracy systemu przy korzystaniu z usług aktywnych (np. realizacja przelewów);

· przeszkolenie pracowników w zakresie obsługi systemu, który umożliwi bezpieczne wdrożenie systemu i zapewni jego sprawne funkcjonowanie od pierwszego dnia obowiązywania umowy jak również szkolenia w przypadku aktualizacji programu;

· zapewnienie wsparcia/pomocy technicznej w godzinach pracy Zamawiającego;

· zapewnienie dostępu do infolinii Banku oraz opiekuna bankowego dla Zamawiającego

· zapewnienie alternatywnego realizowania przelewów elektronicznych przygotowanych przez systemy informatyczne w razie awarii sieci komputerowej wykluczającej możliwość standardowego wykorzystania kanału elektronicznego wykorzystywanego przez system bankowości elektronicznej umożliwi realizację przelewu przygotowanego w formie papierowej;

· pokrycie przez Bank strat Zamawiającego z tytułu dopuszczenia przez system do zrealizowania transakcji nieautoryzowanych /niewłaściwie autoryzowanych (np. ponad limit, przez nieuprawnionego użytkownika)przy czym Zamawiający zobowiązany jest zabezpieczyć stacje robocze, nośniki kluczy podpisów elektronicznych, hasła i wszelki kody identyfikacyjne w sposób uniemożliwiający przechwycenie ich przez osoby nieuprawnione;

· przekazania Zamawiającemu w terminie nie później niż 14 dni po zakończeniu realizacji umowy, baz danych z archiwum operacji na rachunkach oraz słownik z danymi

d) Obsługa Zamawiającego we własnych oddziałach/filiach Banku wpisanych do KRS:

· minimum jeden oddział/filia do obsługi Zamawiającego w granicach administracyjnych Miasta Chorzów, Katowice lub Siemianowice Śląskie;

· Bank obowiązany jest zapewnić, aby obsługująca go placówka/i Banku zlokalizowana/e w granicach administracyjnych Miasta Chorzów, Katowice lub Siemianowice Śląskie realizowała/y płatności dokonywane przez Zamawiającego oraz płatności na rzecz Zamawiającego przez kontrahentów bez opłat prowizji.

e) Wykonawca nie będzie pobierał prowizji i opłat (w tym abonamentowej) za:

· Otwarcie, prowadzenie i zamknięcie rachunku bankowego dla Projektu Miejskiego.

· świadczenie usług bankowości elektronicznej,

· realizację polecenia przelewu w wersji elektronicznej

· wyciągi bankowe w formie elektronicznej;

· potwierdzanie sald na rachunkach,

· wydawanie zaświadczeń, opinii, historii prowadzenia rachunków bankowych,

· sporządzanie aneksów itp. związanych z obsługą bankową rachunku a wynikających z uregulowań wewnętrznych banku,

· wydawanie na wniosek zamawiającego opinii o wywiązywaniu się zamawiającego z obowiązków wobec banku, oraz innych zaświadczeń, związanych z prowadzoną obsługą bankową,

· dokonywanie przelewów poza bank wykonawcy, za które wykonawca nie będzie pobierał opłat

f) Przeciętna roczna wysokość środków przelewanych na rachunek – 35 do 40 mln zł.

· Opis wielkości zamówienia (szacunkowy) – dane o wysokości środków przelewanych na rachunek w ciągu roku opracowane w oparciu o harmonogram umowy na dofinansowanie Projektu Miejskiego pn. „Modernizacja Parku Śląskiego” realizowanego w ramach drugiego obrotu środkami wracającymi z Inicjatywy Jessica Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Śląskiego na lata 2007-2013 , zgodnie z najlepszą wiedzą Zamawiającego. Z uwagi na specyfikę umowy, w tym uzależnienie ww. wielkości od postępu prac oraz wielkości spłat pożyczek udzielonych w ramach projektów miejskich realizowanych w pierwszym obrocie Inicjatywy Jessica w okresie programowania 2007-2013, oraz zmian które są niemożliwe do przewidzenia podana wielkość jest wartością szacunkową i może ulegać ilościowo oraz kwotowo znacznym zmianom.

g) TERMIN OBOWIĄZYWANIA UMOWY

· Umowa zawarta na czas określony realizacji Projektu Miejskiego tj. do 31.03.2027r. albo do czasu całkowitego wygaśnięcia zobowiązań z tytułu jakiejkolwiek Transakcji, w zależności który z tych terminów nastąpi wcześniej.

Jednocześnie Zamawiający przewiduje możliwość przedłużenia umowy na warunkach określonych w zapytaniu, o ile będzie to uzasadnione realizacją Transakcji.

· Umowa może być rozwiązana przez każdą ze Stron, za jednomiesięcznym pisemnym wypowiedzeniem, ze skutkiem na koniec następnego miesiąca kalendarzowego albo za porozumieniem Stron. Umowa ulega rozwiązaniu z upływem okresu wypowiedzenia albo w terminie określonym w porozumieniu Stron, z tym że w żadnym przypadku nie wcześniej niż przed

h) Zastaw rejestrowy

· Zgodnie z zapisami §8 pkt.1 ppkt. 3) umowy na dofinansowanie Projektu Miejskiego pn. „Modernizacja Parku Śląskiego” realizowanego w ramach drugiego obrotu środkami wracającymi z Inicjatywy Jessica Regionalnego Programu Operacyjnego Województwa Śląskiego na lata 2007-2013, w celu prawidłowego zabezpieczenia realizacji umowy Zamawiający zobowiązany jest ustanowić sądowy zastaw rejestrowy na utworzonym rachunku bankowym

i) Informacje dodatkowe do zapisania w umowie o prowadzenie rachunku

· Wykonawca (Bank) przyjmuje do wiadomości, że środki pieniężne zgromadzone na rachunku bankowym, są środkami pochodzącymi z programów finansowanych z udziałem środków, o których mowa wart. 5 ust. 1 pkt 2 i3 ustawy z dnia 27 sierpnia 2009 r. o finansach publicznych (t.j. Dz.U. z 2019 r., poz. 869)”

j) Opis kryterium jakim Zamawiający będzie się kierował przy wyborze oferty

W formularzu ofertowym kryterium  cena -  rozumiana jako wysokość  mnożnika z oferty.

· Przy wyborze oferty Zamawiający będzie się kierował kryterium wysokości  mnożnika

(oprocentowanie zgromadzonych środków następować będzie według zmiennej stopy procentowej w stosunku rocznym (gdzie rok liczy 365 dni), wyliczonej według formuły WIBID dla okresu 1 miesięcznego x mnożnik (z oferty)).